4 Aanwijzingen dat uw favoriete merk ook een goede selectie is |

Peter Lynch, in zijn hoogtijdagen met Fidelity Magellan Fund (Nasdaq: FMAGX) nam een ​​opmerkelijk krachtige maar toch eenvoudige benadering van het opbouwen van welvaart:

Vermijd bedrijven die producten of diensten te bieden die de leek te moeilijk begrijpen.

Misschien wel het meest populaire "investeer in wat je weet" aandelen is

Apple (Nasdaq: AAPL)

, dat legio investeerders aantrok die al klanten van het bedrijf waren. In het fiscale jaar 2004 had Apple minder dan $ 10 miljard aan omzet - en dat aantal groeide in 2012 tot $ 157 miljard. De marktwaarde van het bedrijf, dat ook in 2004 minder dan $ 10 miljard bedroeg, zoomde uiteindelijk in op $ 700 miljard toen klanten werden ook aandeelhouders. Natuurlijk laat Apple ook het nadeel zien van beleggen in bedrijven waarvan u houdt. De omzetgroei van Apple begint te vertragen en meer dan $ 200 miljard aan marktwaarde is weggevaagd. De scherpe daling was pijnlijk voor de fans van Apple omdat ze geen opdoemende wolken aan de horizon konden zien. Voor hen was, is en blijft Apple een geweldig bedrijf.

De les: goede bedrijven zijn niet altijd grote investeringen.

Hier is wat te zoeken in uw favoriete bedrijven, die bestand moeten zijn tegen harde controle ze zijn uw beleggingsdollars waardig.

1. Sterke winstmarges

Bedrijven doen hun best om te beoordelen wat consumenten betalen voor een product en ze kunnen alleen slagen als de productiekosten veel lager zijn. Zoek naar bedrijven met brutowinstmarges van minstens 30% (die u kunt berekenen door de bruto winst te delen door de omzet). Robuuste brutomarges betekenen dat het bedrijf genoeg kan verdienen om de andere gerelateerde zakelijke uitgaven (zoals administratieve salarissen) te dekken en dat er winst over blijft.

Het is verstandig om te voorkomen dat bedrijven geld verliezen zodra alle uitgaven zijn verantwoord. De enige uitzondering is een snelgroeiend bedrijf dat snel krimpende verliezen boekt. Ze zullen vermoedelijk snel winstgevend worden als de omzet sneller stijgt dan de kosten.

2. Concurrentievoordeel

Bedrijven die baanbrekende nieuwe producten leveren, staan ​​voor een serieus probleem. Als het product succesvol is, volgen navolgers. En zodra consumenten vrijwel hetzelfde product van verschillende bedrijven kunnen kiezen, zijn winstdruppels met prijsoorlogen onvermijdelijk.

Het Apple-voorbeeld illustreert: de iPhones en iPads van het bedrijf waren zo indrukwekkend dat Apple redelijk hoge prijzen kon vragen. Maar rivalen kwamen uiteindelijk met concurrerende producten tegen lagere prijzen, en Apple begon ook zijn prijzen te verlagen. Het bedrijf zou bijvoorbeeld gestripte telefoons en tablets hebben ontwikkeld om beter te kunnen voldoen aan de prijsbepaling van concurrenten, waardoor Apple's winstmarges waarschijnlijk zullen afnemen.

3. Toenemende populariteit, niet vervagende trendvorming

In de afgelopen jaren zijn schoenen van Crocs en Ugg-laarzen populair geworden, waardoor beleggers enorme vruchten hebben kunnen plukken door te investeren in de bedrijven die ze hebben gemaakt -

Crocs, Inc. (Nasdaq: CROX)

en Deckers Outdoor Corp. (Nasdaq: DECK) , respectievelijk. Maar de vraag werd gekoeld voor deze eens zo hete producten en de aandelenkoersen daalden ver van hun hoogste punt ooit. De afhaalmaaltijd: vermijd trendy bedrijven en hun aandelen niet, maar u kunt er beter in investeren terwijl ze zijn nog niet zo populair. Tegen de tijd dat de schoenen van Crocs overal verschenen, was het waarschijnlijk te laat om in het bedrijf te investeren. 4. Het juiste type groei

De sleutel tot elke winnende investering is omzet en winstgroei. Neemt het bedrijf stappen om de verkoop uit te breiden? Veel bedrijven starten een internationale uitbreiding of ontwikkelen productlijnextensies om de bal aan het rollen te houden.

Veel bedrijven willen een grote duik maken in China, dat nu al de op een na grootste economie ter wereld is. Maar kijk naar de voortgang van bedrijven.

Handtasfabrikant

Coach, Inc. (NYSE: COH)

kraakte de Japanse markt tien jaar geleden en investeerders hoopten op vergelijkbaar succes in China. Toch hebben Chinese consumenten het merk niet op dezelfde manier omarmd en zijn aandelen recentelijk getuimeld. Het volgen van verkooptrends op kwartaalbasis kan u een vroege blik geven op mogelijk nog diepere uitdagingen. Het investeringsantwoord: Zelfs toen Peter Lynch grote consumentenbedrijven volgde, kocht hij alleen aandelen als het bedrijf zich in de beginfase bevond van groei. Dus om zijn beleggingsmaximum bij te werken: "Investeer in wat je weet en probeer er te geraken voordat het publiek arriveert."