30-Day Annualized Yield Definition & Example |

What it is:

De 30-day annualized yield is een maatstaf van de jaarlijkse rente die wordt betaald aan beleggers van een rentedragende rekening, op basis van het rendement dat is behaald in een periode van 30 dagen.

Hoe het werkt (Voorbeeld):

De 30-daagse op jaarbasis opbrengst is een maatstaf van rendement die gewoonlijk wordt gebruikt voor beleggingsfondsen. Het wordt gevonden door het netto-beleggingsresultaat per aandeel verdiend gedurende een periode van 30 dagen te delen door de maximale uitgifteprijs per aandeel op de laatste dag van die periode, volgens de volgende formule:

30-Day Annualized Yield = 2 [((ab / cd) + 1) ⁶ -1]

Waar:

a = dividenden en rente verdiend tijdens de periode.

b = uitgaven die zijn gemaakt voor de periode (na aftrek van vergoedingen).

c = het gemiddelde dagelijkse aantal uitstaande aandelen gedurende de periode die recht hadden op dividenden.

d = de maximale aanbiedingsprijs per aandeel op de laatste dag van de periode.

Laten we aannemen dat het beleggingsfonds XYZ zijn 30-daagse jaarlijkse opbrengst moet berekenen. Als het fonds tijdens de periode $ 10.000 aan dividenden en rente verdiende, tijdens de periode $ 5.000 aan kosten registreerde, 100.000 aandelen bezat die recht hadden op dividenden en de maximale aanbiedingsprijs op de 30e dag van de periode $ 45 was, dan door gebruik te maken van de bovenstaande formule, kunnen we berekenen dat de 30-daagse geannualiseerde opbrengst van het XYZ-fonds was:

Opbrengst = 2 [(($ 10.000 - $ 5000 / 100.000 x $ 45) +1) ⁶ - 1]

= 0.01337 of 1.337%

Waarom het belangrijk is:

Het is belangrijk op te merken dat de Securities and Exchange Commission (SEC) de 30-daagse formule voor opbrengst op jaarbasis en gebruik strikt definieert. Het biedt ook strikte richtlijnen voor het berekenen van de rentebaten, waarbij rekening wordt gehouden met de kortingen of premies op bepaalde effecten, rekenkosten en niet-gedeclareerde inkomsten die van invloed zijn op de berekeningen. <309> Het rendement op jaarbasis op 30 dagen biedt beleggers een manier om hun interesse te vergelijken -dragende rekeningen of beleggingsfondsen. De maatregel vertelt beleggers wat het fonds in een jaar zou opleveren als het op zijn huidige winstpad zou doorgaan. Zonder deze en andere gestandaardiseerde toelichtingen zouden financiële instellingen hun rendementsberekeningen kunnen manipuleren.