Marktvolatiliteit biedt gelegenheid om uw strategie te evalueren

Door Jamie Ebersole, CFA, CFP

Lees meer over Jamie op onze site Vraag een adviseur

De recente volatiliteit op de wereldwijde aandelenmarkten herinnert eraan dat aandelen niet altijd in rechte lijnen stijgen, zoals de meesten van ons dat zouden wensen. Het betekent echter niet dat we opnieuw in de problemen komen, laat staan ​​een depressie.

Aangezien de meesten van ons de markten niet effectief kunnen timen, bieden deze perioden van turbulentie ons een geweldige gelegenheid om onze beleggingsdoelen en -strategie opnieuw te beoordelen om na te gaan of ze nog steeds zinvol zijn. Met dit in gedachten zijn hier drie tips die ik deel met mijn klanten om hen te helpen door middel van volatiliteit:

Blijf op de hoogte - niet overdrijven

Uit onderzoek blijkt dat beleggers over het algemeen niet erg goed zijn in het voorspellen van de hoogte- en dieptepunten van de markten en dat ze op lange termijn veel beter af zijn door te blijven investeren door marktcycli - de ups en downs berijden. Het hebben van een gediversifieerde portefeuille is een geweldige manier om rijkdom te behouden en zou de volatiliteit moeten dempen in vergelijking met geconcentreerd zijn in een bedrijf.

Check in op uw strategie met uw adviseur

Wanneer markten volatiel zijn, beginnen we echt de voordelen van diversificatie te zien. Tijdens de recente uitverkoop in aandelen hielden obligaties relatief goed stand en vormden een mooi tegenwicht. Het is nu een goed moment om met uw adviseur te overleggen over uw huidige portfoliostrategie om te zien of deze naar behoren werkt en of er verrassingen zijn. Herbalancering kan nodig zijn als u ontdekt dat u te veel van uw portefeuille hebt toegewezen aan een individuele aandelen- of marktsegment die na verloop van tijd op u is gekropen.

Profiteer van de mogelijkheid om omzet te verkopen

Als u grote kapitaalwinsten van eerder in het jaar hebt, is het nu mogelijk om waardeverminderde beleggingen te verkopen om die winsten te compenseren en zo uw vermogenswinstbelasting te verlagen. Raadpleeg uw financieel adviseur en uw accountant om ervoor te zorgen dat alle verkopen op de meest fiscaal efficiënte manier worden gecoördineerd en uitgevoerd. Over het algemeen raad ik klanten niet aan om zonder verlies van een belegging investeringen met verlies te verkopen. Zorg dus voor een goede reden.

Markten gaan in de loop van de tijd op en neer, maar de historische trend op lange termijn is altijd opwaarts. In markten met een hoge volatiliteit, wanneer de prijzen dagelijks sterk veranderen, kan het een goed moment zijn om uw portfolio te controleren om er zeker van te zijn dat uw huidige strategie werkt en nog steeds is afgestemd op uw doelen. Als dat niet het geval is, is het misschien tijd om stapsgewijze wijzigingen aan te brengen om uw portefeuille voor de lange termijn te herpositioneren.

Dit artikel verschijnt ook op Nasdaq.

Afbeelding via iStock.

Misschien vind je dit ook leuk:

Zullen Robo-Advisors Sink Financial Advisors zinken?

Hoe te voorkomen dat uw investeringen ondermaats blijven

Aandelen sterk? Vermijd deze ene fout

5 dingen die u moet weten voordat u aandelenopties uitoefent